Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen beraten im Außendienst Bestands- und Neukunden zu Versicherungs- und Finanzdienstleistungsprodukten.
Sie ermitteln den individuellen Bedarf an Versicherungen, z. B. Lebens-, Unfall- oder Privathaftpflichtversicherungen, oder betreuen bei Fragen des Vermögensaufbaus, der Vermögensvermehrung und -erhaltung. Dazu analysieren sie die Finanzsituation ihrer Kunden, ermitteln Bedürfnisse und Wünsche und den damit verbundenen Finanzanlagenbedarf.
Anschließend erarbeiten sie passgenaue Versicherungsangebote bzw. Konzepte zur Geld- und Vermögensanlage und unterbreiten sie den Kunden. Gegebenenfalls nehmen sie auch vor Ort Schäden in Augenschein und legen Schadenakten an.
Im Innendienst betreuen Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen z. B. Vertragsabschlüsse, verwalten Kundenverträge, regulieren Versicherungsfälle und übernehmen Aufgaben im Rechnungswesen und Controlling.
Als Vorbildung für die Ausbildung wird mindestens ein Mittlerer Schulabschluss empfohlen.
Die Ausbildungsdauer beträgt grundsätzlich 3 Jahre und findet im dualen System statt (Betrieb und Schule). In bestimmten Fällen ist eine Verkürzung bzw. vorzeitige Zulassung zur Abschlussprüfung möglich.
Die gestreckte Abschlussprüfung (GAP Teil 1 und GAP Teil 2) wird durch die IHK organisiert.
Aktuelle Prüfungstermine, Informationen und Dokumente rund um den Ausbildungsberuf und die beiden Teile der Abschlussprüfung finden Sie auf den Seiten der IHK Nürnberg für Mittelfranken und dem KVF-Guide des BWV Bildungsverbands.
